eine professionelle Alternative zu herkömmlichen Vermögensverwaltern mit Fokus auf

✓ aufwandbasierte Gebühren

✓ Impact Investments

✓ Vermeidung von Interessenkonflikten

✓ Überblick über das Gesamtvermögen

Invethos in wenigen Minuten erklärt...

Marc Baumann

Marco Rohrbach

Dominic Riedwyl

Lukas Stücklin

Impact Investments

News (zu unseren Blogbeiträgen: siehe unten)

Präsentation zum Vortrag von Donato Sognamiglio am 01.06.2023

Präsentation zum Vortrag von Marc Baumann am 01.06.2023

In unserem Anlageupdate «Schatten und Licht» analysieren wir die aktuelle Lage an den Finanzmärkten.

Es freut uns, an der Planung eines innovativen Impact Investments beteiligt zu sein. Im Auftrag der International Labour Organization und in Zusammenarbeit mit der Firma iGravity arbeitet Invethos an der Lancierung eines Social Impact Bonds. Ziel ist die Reduktion von Kinderarbeit in der Kakao-Wertschöpfungskette der Elfenbeinküste.

Ein Actively Managed Certificate (AMC) mit rund 20 handverlesenen Aktien aus der Schweiz und Europa. Der Build & Care Ansatz wählt Firmen mittels eines integrierten Ansatzes aus: Finanzielle Qualität und gute Unternehmensführung (BUILD) verbinden mit detaillierter Berücksichtigung der Nachhaltigkeit (CARE)

unsere Blogbeiträge

04. September 2023
31. August 2023

Die «Exchange Traded Funds» (ETF) sind eine der nützlichsten Erfindungen der Finanzindustrie in den letzten Jahren!

22. August 2023

Hervorragend geführte Firmen sind wirtschaftlich erfolgreich und handeln ethisch. Bei der Auswahl von Aktien, Obligationen und Fonds fokussieren wir auf die Kriterien, die auf eine überdurchschnittliche Unternehmensführung hinweisen. Dies führt zu guter Performance und ist umfassend nachhaltig.

22. August 2023

Eine sorgfältige Planung rund um die Wohneigentumsförderung im speziellen und die Pensionskasse im Allgemeinen lohnt, um keine Chancen zu verpassen.

22. August 2023

Es ist nicht so, dass die Spekulation mit lebensnotwendigen Gütern einen guten Ruf hätte. Profit zu schlagen aus steigenden (oder fallenden) Rohstoffpreisen gilt für Viele als Verkörperung eines entgrenzten Kapitalismus, der vor nichts mehr Halt macht. In diesem Beitrag möchte ich ethische Probleme bei einer Beteiligung am Terminmarkt für Rohwaren unter die Lupe nehmen. Kann man als verantwortungsbewusste Anlegerin in Rohwaren investieren, oder sprechen Nachhaltigkeitsüberlegungen zwingend dagegen?

21. August 2023

Eine niedrige TER bedeutet relativ geringe Verwaltungskosten. Und die wirken sich im Verlauf stärker auf die Netto-Rendite aus als man denkt. Also gilt: Nicht nur auf die Performance achten!

26. Juni 2023

Aktiv oder Passiv anlegen? Was bringt mehr Rendite und welches ist die richtige Anlagestrategie? Diese Frage stellt sich immer wieder….und die Wahrheit liegt wohl auch hier – wie so oft - in der Mitte.

05. Juni 2023

Strukturierte Produkte – eine innovative Anlagelösung für alle oder doch nur für erfahrene Anleger? Wann ist ein Einsatz sinnvoll und geeignet? Und was gilt es zu beachten? Eine kurze Analyse aus Sicht der Invethos AG.

01. Mai 2023

Die Gründung einer eigenen Stiftung will wohlüberlegt sein. Eine eigene, gemeinnützige Stiftung eröffnet die Möglichkeit, sich persönlich zu engagieren und die Stiftung nach eigenen Vorstellungen zu prägen und mitzugestalten. Sie unterscheidet sich deshalb darin von der Spende oder Schenkung an eine Drittorganisation. Bevor man eine eigene Stiftung gründet, sind die folgenden Vorfragen zu klären:

01. Mai 2023

Für viele Haushalte in der Schweiz bildet das Vermögen in der Pensionskasse den grössten Anteil am Gesamtvermögen. So zeigt eine Studie des Vermögenszentrums mit mehr als 3’000 Haushalten, dass im Schnitt 57% des Vermögens eines Haushaltes in der Pensionskasse liegen. Bei den Befragten mit Eigenheim macht das Vorsorgevermögen immer noch ein gutes Drittel aus. Die Frage nach der Sicherheit der Pensionskasse ist deshalb eine wichtige. Woran erkennt man, ob die Vorsorgegelder in der Pensionskasse sicher sind? Hierzu haben wir ein paar Punkte zusammengetragen, die Aufschluss über die ‘Gesundheit’ einer Pensionskasse geben können:

18. April 2023

Die Rettung der CS und Überführung in die UBS kennt viele Verlierer. Unmittelbar und finanziell traf er die Eigner sogenannter AT1-Anleihen. Die Investoren in diesen Anleihen erlitten einen Totalverlust. Diese hochkomplexen Anleihen haben Fragen über ihren Nutzen in der heutigen Finanzlandschaft aufgeworfen. Erfahren Sie, warum eine Investition in CoCo-Bonds für Privatanleger möglicherweise nicht die beste Wahl ist.

11. April 2023

«Investieren bedeutet Geld loszulassen, um später deutlich mehr davon zu haben!» (Unbekannt)

13. Februar 2023

Die grüne Marketingblase in der Finanzindustrie platzt gerade. Dies eröffnet Chancen, zu den Wurzeln der nachhaltigen Geldanlage zurückzukehren.

Säule 3a indirekte Ammorisation
24. Januar 2023

Wenn man sich ein Eigenheim zulegt, können die wenigsten die Kosten aus eigener Tasche tragen - man braucht eine Hypothek. Die Hypothekargläubiger vergeben bis zu 80% des Kaufpreises als Hypothek, 20% müssen aus eigenen Mitteln getragen werden. Zwei Drittel des Kaufpreises gelten als sogenannte erste Hypothek, für die keine Verpflichtung der Rückzahlung besteht. Die Differenz zwischen dieser ersten Hypothek und dem Eigenkapital nennt man die zweite Hypothek, die man innerhalb von 15 Jahren, spätestens aber bis zur Pensionierung getilgt haben muss. Um diesen Teil der Hypothek zurückzuzahlen gibt es zwei Alternativen:

23. Januar 2023

"Mit Obligationen gut schlafen; mit Aktien gut essen." So lautet eines der vielen Bonmots des Börsenaltmeisters André Kostolany. Wer darauf gesetzt hat, mit seinen Obligationen/Anleihen ruhig schlafen zu können, ist 2022 aus einem Albtraum erwacht. Wieso?

23. Januar 2023

Aufgrund der hohen und hartnäckigen Inflation hat die Schweizerische Nationalbank die Leitzinsen in drei Schritten von -0.75 auf 1 Prozent angehoben. Die Wahrscheinlichkeit ist derzeit gross, dass diese die Leitzinsen auch im Jahr 2023 erhöhen wird. Die Prognosen der verschiedenen Banken und Finanzinstitute rechnen mit weiteren Anhebungen von +0,5 bis + 1 Prozent, womit der Leitzins bis auf 2 Prozent ansteigen könnte. Zu beachten ist, dass die Zinsen am kurzen Ende stärker gestiegen sind als die Zinsen der Festhypotheken und dass deshalb die Differenz zwischen SARON und den Festhypothekenzinsen kleiner geworden ist. Es stellt sich nun erneut die Frage, wie man bei einem Neuabschluss oder der Erneuerung einer Hypothek vorgehen soll. Was sind die Möglichkeiten?

17. Januar 2023

Die Frage, ob die Kinder ihre Eltern finanziell unterstützen müssen, stellt sich etwa dann, wenn die Eltern in ein Altersheim eintreten und absehbar ist, dass die Einkommen nicht ausreichen, um die Kosten des Heims zu decken. Es kommt zum Vermögensverzehr. Was geschieht, wenn das Vermögen aufgebraucht ist? Wer muss für die Kosten aufkommen und die Eltern unterstützen?

18. Oktober 2022

Ist eine Aktie effektiv immer günstig, wenn das KGV tief ist? Nein - Dominic Riedwyl erklärt.

17. Oktober 2022

Sinkende Umwandlungssätze und entsprechend tiefere Renten sowie der fehlende Inflationsausgleich bei Renten führen dazu, dass sich viele mit Blick auf die Pensionierung die Frage stellen, ob man lieber eine lebenslange Rente aus der Pensionskasse beziehen oder sich das Kapital auszahlen lassen will.

17. Oktober 2022

Für eine gute Vorsorgeplanung ist es nie zu früh, aber manchmal zu spät.

26. September 2022

Einmal mehr verhält sich die Anlageklasse Mikrofinanz in einem turbulenten Börsenumfeld stabil und bietet sich als Beimischung in einem Portfolio an. Mikrofinanz liefert ausserdem in einer immer beliebiger werdenden Nachhaltigkeitswelt einen echten sozialen Impact.

11. Juli 2022

In den letzten Jahrzehnten waren Hypotheken mit kurzer Laufdauer das Mittel der Wahl. Wenn nun die Hypothekarzinsen ansteigen, stellt sich die Frage, ob daran etwas ändert. Wir gehen aufgrund der inversen Zinskurve nicht von stark steigenden Zinsen aus. Aus diesem Grund sieht unser Rat folgendermassen aus:

Hypothek
05. Juli 2022

Überall ist von Inflation die Rede. Die Nationalbanken haben die Leitzinsen erhöht. Vielen stellt sich in dieser Situation die Frage: Kann ich mir jetzt noch ein Eigenheim leisten? Kann ich mir mein Eigenheim weiterhin leisten? Eine kleine Übersicht, wie die Banken bei der Überprüfung der Tragbarkeit vorgehen.

23. Juni 2022

Die Schweizerische Nationalbank hat letzte Woche einen ersten Schritt getan und die Zinsen von -0.75% auf -0.25% angehoben. Die Zeit negativer Zinsen könnte so in naher Zukunft zu Ende gehen. Was heisst das für uns alle?

06. Mai 2022
21. April 2022
28. März 2022

Vorsorgeauftrag und Patientenverfügung Hilfe

23. März 2022

Was sind die Folgen des Ukraine - Krieges für die Finanzmärkte? Unsere Auslegeordnung mit Szenarien und Folgerungen für Anlegerinnen und Anleger.

22. März 2022

Vor mehr als 10 Jahren wurde mit der Bitcoin-Blockchain eine vollständig neue Assetklasse kreiert. Unterdessen gibt es tausende weitere Kryptowährungen, welche einen Sektor bilden, der das traditionelle Finanzsystem herausfordert. Daher stellen sich hier ein paar wichtige Fragen: Sind Kryptowährungen wirklich «Geld»? Kann man den Wert von Kryptowährungen berechnen? Welches sind die wichtigsten Kryptowährungen?

05. Januar 2022

Leben mit Inflation – ein literarisches Zeugnis mit Zitaten aus Stefan Zweig‘s «Die Welt von Gestern, Erinnerungen eines Europäers» Marc Baumann

15. Oktober 2021
15. Oktober 2021
07. Oktober 2021
Lukas Stuecklin
15. September 2021

Unser Mitgründer Lukas Stücklin erklärt im vierten Teil, was Nachhaltigheit jenseits von ESG bedeutet.

05. September 2021

Unser Kundenberater Marco Rohrbach erklärt im dritten Teil am Beispiel der Firma Apple das Ratingsystem ESG.

01. September 2021

Unser Portfoliomanager Dominic Riedwyl erklärt im zweiten Teil unserer ESG-Serie, wie die Invethos ESG umsetzt:

Marc Baumann on ESG
25. August 2021

Unser Geschäftsführer erklärt im ersten Teil unserer ESG-Serie, was ESG sind: Wie nachhaltig ist eine Firma? Mit dem Ratingsystem ESG werden Firmen unter den Aspekten Umwelt (Environment), Soziales (Social) und Unternehmensführung (Governance) bewertet...

28. Juli 2021

Wandelanleihen als Alternative zu «brotlosen» Obligationen? Wandelanleihen sind eine interessante Kombination aus Obligation und Aktieninvestment, sozusagen das Beste aus zwei Welten. Sie fristen teilweise in etwas stiefmütterliches Dasein. Wir finden zu Unrecht. Lesen Sie wieso...

19. Juli 2021

Die Impact Immobilien AG investiert in Immobilien für Sozialinstitutionen und schafft erschwinglichen Wohn-, Arbeits- und Lebensraum für sozial schwächere Menschen in der Schweiz. Vier Projekte konnten gerade fertiggestellt werden. Wir stellen sie kurz vor:

14. Juli 2021

«Nach Golde drängt, am Golde hängt doch alles» (Johann Wolfgang von Goethe) - stimmt nicht immer. Wir differenzieren:

04. Mai 2021

In der NZZ vom 26.04.2021 erschien ein Artikel mit dem Titel: "Tausende von Hypothekarnehmern betroffen: Urteil mit Sprengkraft zu Libor-Hypotheken". Der Artikel beschäftigt sich mit der Frage, ob Libor-Hypothekarzinsen seit der Einführung der Negativzinsen von der Bank zurückgefordert werden können. Die Rückforderung dürfte nicht ganz einfach sein. Wir zeigen Ihnen auf, welche Voraussetzungen erfüllt sein müssen.

Frau mit Kinder auf einer Parkbank
09. März 2021

Häufig klafft zwischen den Renten von Mann und Frau in der Schweiz eine grosse Lücke. Diese entsteht etwa, wenn Frauen eine Pause in ihrer Erwerbstätigkeit einlegen, um sich um die Familie zu kümmern.

04. Januar 2021

Publikationen

Created by Donato Scognamiglio

Präsentation zum Vortrag von Donato Sognamiglio am 01.06.2023

VERMÖGENSVERWALTUNG & VORSORGE Created by Marc Baumann

Präsentation zum Vortrag von Marc Baumann am 01.06.2023

Ein Actively Managed Certificate (AMC) mit rund 20 handverlesenen Aktien aus der Schweiz und Europa. Der Build & Care Ansatz wählt Firmen mittels eines integrierten Ansatzes aus: Finanzielle Qualität und gute Unternehmensführung (BUILD) verbinden mit detaillierter Berücksichtigung der Nachhaltigkeit (CARE)

Wie können Sie Freizügigkeitsguthaben flexibel und rentabel anlegen? Haben Sie gewusst, dass es Freizügigkeitsstiftungen gibt, die Ihnen eine weitgehend individuelle Anlagestrategie erlauben und sogar die Finanzierung des Eigenheims ermöglichen? Lesen Sie mehr zum Freizügigkeitsangebot der Invethos AG in Zusammenarbeit mit der Stiftung Independent.

Invethos und Symbiotics arbeiten für den Emerging Impact Bond Fund zusammen

Die reformierten Kirchen bereiten sich auf finanziell schwierige Zeiten vor. Im Zuge dessen setzen einige von ihnen auf nachhaltige Investments. Wie das genau funktioniert, erzählen Firmen, die seit Jahren in diesem Geschäft tätig sind.

Die PROSPERITA investiert regelmässig auch in alternative Anlagen. Die Anlagekommission hat zum Beispiel im August 2020 entschieden, sich neu mit 3 Mio. Franken an einem Emerging Impact Bond Fond (EIBF) zu beteiligen.

Das Virus hat uns überrascht, obschon die Pandemiebekämpfungauf vielen Krisenpräventionslisten ganz oben steht. Drei Experten, vier Meinungen

Der Geschäftsführer und Mitbegründer des Vermögensverwalters Invethos zeigt, dass Investitionen eine soziale Wirkung haben und auf die Herausforderungen der Migration reagieren können.

Über uns

Invethos-Bildmarke

Auf dem Laufenden bleiben

*

Kontaktieren
Sie uns

*
*
*
*
*
*PFLICHTFELD