Wir beraten Sie beim Aufbau einer wirksamen Vorsorge und bei der Planung Ihrer Pensionierung. Wir helfen als unabhängiger Berater bei der Auswahl von Vorsorgeprodukten wie beispielsweise Versicherungen und planen mit geeigneten Anlagen den Vermögensaufbau im Hinblick auf das Alter oder die Pensionierung.

Wir beraten Sie bei der Planung Ihrer Pensionierung und erarbeiten die Entscheidungsgrundlagen für eine ordentliche oder eine frühzeitige Pensionierung. Die Pensionierungsplanung wird nach Wunsch in einem umfassenden Finanzplan abgebildet, in dem view site Szenarien mit deren Auswirkungen dargestellt werden können. Wir beantworten sowohl Fragen aus dem Bereich der AHV, der beruflichen Vorsorge, der gebundenen und freien Vorsorge als auch Fragen im Bereich der Vermögensanlage:

  • Soll die AHV-Rente vorbezogen werden?
  • Soll aus der Pensionskasse die Rente oder das Kapital bezogen werden?
  • Bin ich in einer guten Pensionskasse versichert?
  • Sind Versicherungen eine sinnvolle Ergänzung oder ist „ausser Spesen nichts gewesen“?
  • Wie weit reicht mein Vermögen, wenn ich es selber anlege?
  • Wie hoch sind meine Lebenshaltungskosten und welche Ausgaben kann ich beeinflussen?
  • Wie kann ich einen Vermögensentnahmeplan gestalten?

Auf Wunsch analysieren wir Ihre Pensionskassenlösung sowohl aus der Sicht des Arbeitnehmers als auch des Arbeitgebers.

  • Wie steht Ihre Pensionskasse im Quervergleich da?
  • Hat die Pensionskasse gute Altersleistungen?
  • Sind die Umwandlungssätze vorteilhaft?
  • Sind die Versicherungsleistungen genügend?
  • Sind die Verwaltungskosten im Vergleich hoch oder tief?
  • Ist die Pensionskasse gut und in Übereinstimmung mit aufsichtsrechtlichen Kriterien organisiert?

Im Bereich Vorsorge und Pensionierung beraten Sie gerne die folgenden Personen:

Stephanie Cuche
E-Mail: stephanie.cuche(at)invethos.ch
Tel: +41 (0)31 311 62 39

Marc Baumann
E-Mail: marc.baumann(at)invethos.ch
Tel: +41 (0)31 311 87 10